ASTÉRALE Cassinia › La délégation, à votre rythme
Notre fonctionnement · La délégationMultiplier les interlocuteurs, c'est raconter dix fois la même histoire : au notaire, à l'avocat, au banquier, à l'expert-comptable, à l'assureur. Cassinia est le point unique où tout converge. Vous ne déléguez jamais la décision — vous déléguez la charge.
Un patrimoine familial mobilise dix métiers : notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, banquier, assureur, gérant. Notre rôle est d'être celui qui connaît l'histoire complète, parle à chacun d'eux et vous restitue une vue d'ensemble. Nous coordonnons vos conseils habituels ; nous ne les remplaçons pas.
Le socle de la relation. Nous réunissons les pièces, instruisons chaque option, chiffrons les conséquences et vous remettons une recommandation écrite. Vous décidez, toujours. La plupart des familles commencent ici et beaucoup y restent : le conseil seul suffit à la majorité des situations.
Lorsque la confiance est installée, vous pouvez confier par écrit l'exécution de ce qui a été décidé : arbitrages sur vos contrats d'assurance-vie et de capitalisation, recherche immobilière, suivi des formalités, relance des intervenants. Le mandat fixe la nature des actes, les plafonds et les enveloppes concernées.
Tout mandat s'accompagne de comptes rendus périodiques : ce qui a été fait, pourquoi, où en est chaque chantier, ce qui reste ouvert. Déléguer n'est pas s'en remettre — c'est être mieux informé, à intervalle fixe, par un professionnel qui vous doit des comptes.
Ce que vous confiez, acte par acte, et ce que vous conservez. Les décisions de structuration, de donation et de cession restent les vôtres ; les actes juridiques et fiscaux sont établis par votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable, dont nous coordonnons l'intervention.
Honoraires de conseil, commissions perçues le cas échéant et leur montant, mode de facturation. Tout est écrit avant de commencer, dans le cadre réglementaire applicable au conseil en investissements financiers.
ASTÉRALE ne détient jamais vos fonds et n'exerce pas la gestion de portefeuille pour compte de tiers : les ordres sont exécutés par les établissements dépositaires et les assureurs, sur des comptes ouverts à votre nom. Le mandat s'arrête exactement où vous l'avez fixé et se révoque à tout moment.
À tout moment, par simple écrit. C'est un outil de confort, pas un engagement irréversible : vous pouvez le restreindre, l'élargir ou y mettre fin. Les comptes rendus vous donnent en permanence la matière pour en juger.
Après une relation installée, le plus souvent plusieurs années de conseil. C'est la famille qui en formule la demande, jamais l'inverse : rien dans notre modèle ne pousse à passer d'un niveau à l'autre.
Chacun dans son métier. Le notaire pour les donations, les actes immobiliers et les régimes matrimoniaux ; l'avocat fiscaliste pour les montages et le contentieux ; l'expert-comptable pour les comptes et les déclarations. Nous instruisons, coordonnons et veillons à ce que le calendrier tienne.
Information générale : cette page ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une offre, ni une recommandation d'investissement. Les actes juridiques et fiscaux sont établis par votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable, que nous coordonnons. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Statuts réglementaires et mentions complètes sur la page Mentions légales.
Si vous êtes à la tête d'un patrimoine familial que plus personne ne voit en entier, le premier entretien sert à cela : reconstituer la vue d'ensemble et vous dire, franchement, s'il y a matière à travailler ensemble.