Gouvernance et transmission des grands patrimoines familiaux français
Cassinia conseille les familles et les dirigeants dont le patrimoine réunit des sociétés, de l'immobilier, des contrats et plusieurs générations d'héritiers. Le travail commence par un inventaire complet de ces éléments.
Entrée en relation sur recommandation, pour des patrimoines familiaux à partir de 5 millions d'euros.
Solliciter un entretienPour qui
Cassinia accompagne un nombre limité de familles. Chacune est suivie par le même interlocuteur, de l'inventaire jusqu'à la transmission.
- Un patrimoine familial français, en général supérieur à cinq millions d'euros
- Une société d'exploitation, une holding, de l'immobilier détenu en direct ou en société, et plusieurs générations concernées
- Le projet d'organiser ce patrimoine, puis de le transmettre
- Une relation de long terme, dans la confidentialité
Domaines
Nous couvrons l'ensemble du patrimoine familial et travaillons avec les conseils que vous avez déjà, notaire, avocat et expert-comptable.
Cartographie du patrimoine. État des lieux consolidé des actifs, des structures, des dettes, des contrats et des clauses bénéficiaires, tenu à jour.
Gouvernance familiale. Charte familiale, pacte d'associés, conseil de famille et règles de sortie, rédigés avant que la question se pose.
Structuration juridique. Holdings, démembrement, sociétés civiles et apport-cession, choisis en fonction du projet familial.
Immobilier et actifs réels. Mode de détention, arbitrages, financement et refinancement du patrimoine immobilier.
Fiscalité et IFI. Impôt sur la fortune immobilière, revenus, plus-values et cessions, étudiés sur plusieurs années.
Transmission et pacte Dutreil. Donations, démembrement, assurance-vie et pacte Dutreil, pour préparer le passage d'une génération à la suivante.
Voir aussi la cession d'entreprise, la protection du conjoint et la délégation.
Méthode
Le travail suit quatre étapes. Aucune recommandation n'est faite avant que la carte du patrimoine soit établie.
L'inventaire
Nous recensons les titres, les statuts, les actes, les contrats, les emprunts et les clauses, sans exception.
La carte
Une page montre qui détient quoi, par quel véhicule, sous quel régime, et ce qui se passerait en cas de décès, de cession ou de divorce.
Les décisions
Nous classons les sujets par urgence et rédigeons les décisions dans l'ordre où elles doivent être prises.
Le suivi
Rendez-vous périodiques, mise à jour de la carte et alerte lorsque la loi ou la situation familiale change.
La barre d'échelle reprend celle des feuilles de la carte de Cassini.
Le nom
Le genre botanique Cassinia porte le nom d'Henri Cassini (1781-1832), issu de la famille d'astronomes qui a dressé la carte de France. Entre 1812 et 1830, il a étudié la famille des Composées, aujourd'hui appelée astéracées, et l'a divisée en tribus dont la classification actuelle garde la trace. Le botaniste Robert Brown lui a dédié le genre Cassinia.
Asterale, Gazania et Cassinia tirent leur nom de la botanique des astéracées.
Premier entretien
Le premier entretien sert à établir une première vue d'ensemble de votre patrimoine et à vous dire si nous pouvons travailler ensemble.
- Courriel
- contact@cassinia.fr
- Lieux
- Île-de-France, avec réception à Paris sur rendez-vous. Nous nous déplaçons auprès des familles, notamment à Lyon, Bordeaux, Nantes, Lille et Marseille, et travaillons à distance partout en France